Bank of America ceza kararı ABD Hazine Bakanlığı tarafından duyuruldu. ABD’nin en büyük ikinci bankası Bank of America’ya kara para aklamayı önleme düzenlemeleri ve yaptırım kurallarındaki ihlaller nedeniyle 1,21 milyar doların üzerinde para cezası uygulandı. 13 Ekim’de açıklanan karar, ABD Hazine Bakanlığının tarihindeki en büyük üçüncü yaptırım paketi olarak kayda geçti.
ABD Hazine Bakanlığının açıklamasına göre cezalar, bankanın şüpheli işlemlere ilişkin yükümlülüklerini yeterince yerine getirmemesi, mali suç riski taşıyan işlemleri geç bildirmesi ve yaptırım listelerindeki bazı kişi ve kuruluşlarla bağlantılı para hareketlerinin sistemden geçmesini engelleyememesi üzerine verildi.
Bank of America ceza dosyasında 5 milyar dolarlık şüpheli işlem
Hazine Bakanlığına bağlı Mali Suçları Önleme Ağı (FinCEN), bankanın 5 milyar doların üzerinde şüpheli finansal işlemi zamanında bildirmediğini açıkladı. Bakanlığın verilerine göre bu hareketlerin 1 milyar doları aşkın bölümünde ulusal güvenlik ve öncelikli yasa dışı finansman riskleri bulunuyordu.
FinCEN, Bank of America’nın müşteri inceleme, işlem izleme ve şüpheli faaliyet bildirimi sistemlerinde yıllar boyunca devam eden eksiklikler tespit etti. Bankanın bazı işlemleri kendi iç kontrol mekanizmaları yerine başka finans kuruluşlarının veya kolluk birimlerinin uyarılarıyla fark ettiği belirtildi.
FinCEN tarafından 1,2 milyar dolarlık ceza değerlendirmesi yapılırken, Para Birimi Denetleme Ofisi (OCC) de bankanın kara para aklamayla mücadele programındaki aksaklıklar için 750 milyon dolarlık ceza kararı açıkladı. ABD Hazine Bakanlığının toplam yaptırım rakamı, bu kurumlar arasındaki yaptırım ve mahsup düzenlemeleri çerçevesinde 1,21 milyar doların üzerinde olarak duyuruldu; ayrı ayrı rakamlar doğrudan toplanarak yeni bir toplam oluşturmuyor.
Rusya ve İran yaptırımları da incelemeye alındı
ABD Yabancı Varlıkları Kontrol Ofisi (OFAC), Rusya, İran ve başka yaptırım programlarına ilişkin 475 olası ihlal nedeniyle Bank of America ile 11,6 milyon dolarlık uzlaşmaya varıldığını açıkladı. İhlallerin bir kısmının yaptırım listelerinin güncellenmesindeki gecikmelerden, bir kısmının ise teknik ve insan kaynaklı işlem hatalarından doğduğu belirtildi.
ABD Hazine Bakanı Scott Bessent, büyük finans kuruluşlarının yasa dışı finansman risklerini izlemek ve bildirmekle yükümlü olduğunu vurguladı. Bakanlık, bankanın geçmişte gözden kaçan şüpheli işlemleri tespit etmek üzere bağımsız incelemeye tabi tutulacağını da bildirdi.
Bank of America, uyum programlarında eksikler bulunduğunu kabul ederek finansal suçlarla mücadele altyapısını güçlendirmek için yatırım yaptığını ve düzenleyici kurumlarla çalışacağını açıkladı. Yaptırım kararı uluslararası bankacılık sektöründe iç kontrol mekanizmalarını yeniden gündeme taşıdı.
Kaynaklar: ABD Hazine Bakanlığı (13 Ekim 2026); Anadolu Ajansı.
Yorumlar kapalı.